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机器人理财 近一年报酬逾三成 - 财经要闻 - 工商时报

发布时间:2022/12/31 点击量:

“机器人理财”绩效亮眼。据晨星统计,阿尔发投顾、富邦奈米投、永丰、VT BNDW投资组合、还有国泰官网公布绩效为评比标准,2020年3月31日至2021年3月31日的积极型投组表现,阿尔发累积报酬为40.6%、富邦奈米投为35%、永丰ibrain为35.9%、国泰智能投资为32%,都有三成以上。

至于比较阿尔发投顾、富邦奈米投、永丰ibrain以及国泰智能2020年投资绩效,积极型投组也都赚逾8%,其中,国泰智能投资的积极型、稳健型投资组合表现最亮眼,但就投资组合的稳定度而言,阿尔发投顾表现最好。

晨星统计,“积极型投资组合”表现2020年以国泰智能投资最报酬率12.6%最佳,其次为永丰ibrain有9.2%的报酬率,第三为阿尔发投顾9%、富邦奈米投为8.4%,四家业者在2020年的绩效表现都赢过比较基准投资组合VT BNDW 80(80%投入全球股市ETF、20%资金投入全球债券ETF)的7.8%。

稳健型投资组合同样以国泰智能投资报酬率13.7%最亮眼,其次为阿尔发投顾有8.9%的报酬率,第三为永丰ibrain的7%,最后则为富邦奈米投报酬率为6.5%,四家业者在2020年的绩效表现,都胜过比较基准投资组合的5.4%。

就保守型投资组合来看,表现最好的是阿尔发投顾,有9.4%的报酬率,其次为国泰智能投资的7.6%,再者为永丰ibrain 4.3%、富邦奈米投的3.7%,四家业者中有三家表现优于比较基准投资组合。

阿尔发投顾指出,阿尔发投顾操作绩效稳定的原因有二,一是布局配置在全球,二是以低成本ETF为主,且有再平衡操作,疫情期间有更多人关注机器人理财,不管浏览次数与加入会员人数都大幅增加。

永丰银表示,“永丰ibrAin”以全球股债市场ETF为投资标的,透过独创算法,依客户设定的投资目标、年期、现值与未来投入金额等,提供专属投资配置建议。近期金融市场波动,“永丰ibrAin”透过大数据分析,针对投资组合表现,于每月提供资产再平衡建议,并经投资人同意后执行。